Los 5 mejores consejos para abrir una cuenta bancaria corporativa europea

El proceso de incorporación al abrir una nueva cuenta bancaria corporativa en Europa puede ser confuso y complejo. Con las regulaciones bancarias en constante cambio y los procedimientos cada vez más estrictos de KYC y AML, abrir una cuenta de negocios puede ser abrumador. Los bancos requieren un sinfín de documentos, información y detalles sobre tu empresa antes de aprobar las solicitudes de cuenta. Con un poco de conocimiento (y estos consejos útiles) sabrás qué esperar y cómo manejar cualquier problema que surja.

Consejos útiles para abrir una cuenta bancaria de negocios en Europa

  1. Presentar una estructura clara de la empresa

Haz que la estructura de tu empresa sea fácil de entender para que el banco pueda identificar a los directores y accionistas principales. La identificación de las personas clave de tu empresa se pueden hacer a través de una reunión cara a cara con los representantes bancarios, la presentación de documentos de apoyo o incluso mediante una entrevista remota con el banco. Sin haber identificado claramente a los accionistas y directores de la compañía, los bancos no podrán abrir una cuenta corporativa para tu negocio.

  1. Evita discrepancias en tus documentos

Al solicitar una nueva cuenta corporativa en Europa debes proporcionar toda la información pertinente y los documentos solicitados por el banco. Cualquier información incorrecta o documentos falsificados, el banco rechazará tu solicitud de cuenta. El departamento de cumplimiento del banco repasará tu papeleo enviado y hará algunas averiguaciones para decidir si aprueba tu solicitud o no. Si se encuentran discrepancias en cualquier lugar de tu solicitud, el banco te marcará con bandera roja y lo rechazará

  1. Demuestra transparencia

Si utilizas tecnología sospechosa en el establecimiento o en el funcionamiento de tu empresa, es probable que el banco la descubra durante su investigación sobre tu negocio. Por ejemplo, no utilices una dirección virtual utilizada por otras compañías para ocultar el número de empleados que tienes o los accionistas de tu empresa. No trates de engañar al banco sobre las actividades en las que estás involucrado junto con tu negocio. No podrás ocultar el hecho de que tu empresa se encuentra en una jurisdicción de lista negra, por lo que debes elegir una jurisdicción de buena reputación o sea transparente con respecto a tu constitución. Muchos bancos europeos no abrirán cuentas para empresas extraterritoriales. El banco puede y descubrirá la verdad. Cuando lo hagan, es probable que rechacen tu solicitud de cuenta.

  1. Utiliza sólo funcionarios reales

No uses funcionarios ficticios en el papeleo de tu empresa. Nombra a los directores reales que tengan un papel activo en la empresa; al igual que un C.V. apto y una reputación profesional. En el curso de su proceso de solicitud, el responsable de cumplimiento del banco puede solicitar una entrevista con los directores. Si en la vida real los directores no coinciden con la descripción que está en el documento, su solicitud será rechazada. Por ejemplo, si usted tenía un amigo que cumpliera como director para la entrevista y no tiene conocimiento de la empresa, sus transacciones o si no estaba adecuadamente educado en su campo, el oficial de cumplimiento indicaría en rojo su solicitud.

  1. Enviar una solicitud organizada

Organice la información de su empresa en un paquete organizado para enviarla al banco. Incluir todos los documentos e información solicitados. El banco le proporcionará listas de documentos e información necesarios para abrir una nueva cuenta comercial. No deje una mala impresión enviando documentos incompletos o desorganizados. Esto puede resultar en retrasar su aplicación o incluso rechazarla. Facilita el trabajo del banco, dales toda la información que necesiten para obtener una imagen clara de tu negocio y, si te contactan para obtener aclaraciones, proporcionales respuestas oportunas, precisas y completas.

Y una cosa más……

Lee más sobre los mejores bancos en línea de Europa y recuerda que tu eres la cara de tu empresa; sonríe, se educado y profesional. Si tienes alguna pregunta sobre la apertura de una cuenta bancaria europea o si deseas algunos consejos adicionales sobre cómo tratar con los bancos en Europa, no dudes en ponerte en contacto con nosotros.