Криптовалюты Лицензии и Правила

Эстония выпускает 2 типа лицензий на криптовалюты для компаний, которые занимаются виртуальным обменом валюты:

1. Лицензия, выдаваемая провайдерам, торгующим криптовалютами против валюты Fiat.
2. Лицензия на использование услуги кошелька виртуальной валюты. (Лицензия на криптовалюты для Эстонии)

27 ноября 2017 года парламент Эстонии изменил Закон о борьбе с отмыванием денег и Закон о финансировании терроризма. Таким образом, лицензии на деятельность выдаются Эстонской финансовой разведкой (FIU) – независимым подразделением, действующим под надзором Департамента полиции Эстонии и Совета пограничной охраны.

При подаче заявки на получение лицензии на крптовалюты в Эстонии,надлежащая заявка, а также дополнительные документы и соответствующая информация должны быть заполнены и представлены в Регистр экономической деятельности.

Необходимые документы

Как правило, все следующие необходимые документы должны быть заверены апостилем.

• Свидетельство об отсутствии уголовных дел из Национального уголовного реестра: для акционеров, членов правления, конечных владельцев, бенефициаров, руководства и ключевого персонала.
• CV всех вышеперечисленных
• Настоящие Правила процедуры борьбы с отмыванием денег (ПОД / ФТ).
• Описание стратегического планирования

Процедура получения лицензии на криптовалюты в Эстонии

Эстонская компания должна быть тем, кто ведет процесс подачи заявки на лицензию на криптовалюты. После регистрации местной компании взимается небольшая плата; все вышеупомянутые необходимые документы могут быть отправлены в Регистр экономической деятельности.

Эстонская частная компания с ограниченной ответственностью (также известная как Osaühing или OÜ) является преобладающей формой бизнеса в Эстонии. С Osaühing или OÜ владельцы компании не несут ответственности за собственность, поэтому не имеют личной ответственности за долги компании.

Наша компания предоставит вам всю необходимую помощь в процессе подачи заявки на лицензию на криптовалюту, собирая юридическую документацию и отправляя форму заявки упорядоченным и эффективным образом. После того, как приложение было обработано Регистром Экономической Деятельности (RegisterofEconomicActivities), и после того, как мы вернем всю юридическую документацию в ваше владение, потребуется еще одна неделя, чтобы Регистр обновил свою базу данных, представив нового акционера (-ов), члена совета директоров (ы) и соответствующую информацию о компании.

Дополнительная информация, которую необходимо учитывать при регистрации новой эстонской компании: 

• При наличии какой-либо частной компании с ограниченной ответственностью, созданной в Эстонии, требуется уставной капитал в размере минимум 2500 евро. Кроме того, частная компания с ограниченной ответственностью, созданная в Эстонии, не может продавать свои акции публично.
• Поскольку преобладающая форма ведения бизнеса в Эстонии является частной компанией с ограниченной ответственностью, акционеры или учредители не имеют личной ответственности за долги компании. Финансовая ответственность акционеров компании составляет фиксированную сумму, обычно устанавливаемую в соответствии с инвестициями этого лица в компанию.
• Если эстонская компания имеет идентификатор НДС (VATID) или использует регулярные выплаты заработной платы, необходим ежемесячный бухгалтерский учет. В любых других условиях подача годового отчета является достаточной – представляется в течение 6 месяцев после окончания финансового года.
• В Эстонии может быть один или несколько учредителей или акционеров частного акционерного общества, имеющего статус резидента или нерезидента Эстонской Республики.
• Все учредительные документы компании должны быть подписаны перед нотариусом и в присутствии Совета директоров и его учредителей.
• Совет директоров компании может состоять из одного или нескольких членов, которые должны быть «физическими лицами». Члены правления не обязаны дополнительно входить в состав акционеров компании. Однако обязательным является то, что по меньшей мере 50% членов правления будут проживать в Европейском союзе, Швейцарии, Норвегии, Исландии или Лихтенштейне.
• В соответствии с правилами Эстонии любая частная компания с ограниченной ответственностью должна иметь наблюдательный совет, если его акционерный капитал превышает 25 000 евро, у правления компании менее трех членов или, если такая спецификация фигурирует в уставе компании.

Ключевые слова: Эстония лицензия га bitcoin, bitcoin Эстония лицензия, лицензия на криптовалюту Эстония, Эстония Лицензия на обмен криптовалюты, открыть компанию в Эстонии.

Мы оказываем помощь в предоставлении услуг, связанных с банковской деятельностью и лицензированием для предприятий Fintech, работающих в следующих областях: 

• Интернет-платформы обмена криптовалют 
• Платформы, которые предоставляют обменные пункты для виртуальных валют в валютах Fiat
• Хранение цифровых валют для третьих лиц.

Независимо от юрисдикции, в которой вы планируете действовать, вам потребуется получить лицензию на криптовалюты в этой юрисдикции. Независимо от того, где вы получаете лицензию, вам необходимо будет предоставить местным органам финансовых услуг соответствующие документы. Мы перечислили основные требования для получения лицензии на Bitcoin, включая корпоративные и личные документы.

Вам нужно будет предоставить: 

• Комплексный бизнес-план, включающий все аспекты планируемой деятельности на предстоящие два года; масштабы деятельности и планируемые средства, которые будут использоваться при осуществлении этих проектов.
• Подробное описание программного обеспечения для работы, риска и защитного ПО.
• Справочная информация / CV для руководителей компании
• Особенности источника инвестированного капитала
• Адрес веб-сайта
• Юридические документы каждого из директоров компании, в том числе: нотариально заверенные копии паспортов, последние счета за коммунальные услуги, сертификаты полицейскойпроверки и другие личные документы владельцев компаний.

Преимущества легальной компании, занимающейся криптовалютам

Прозрачность – Независимо от того, где зарегистрирована ваша компания, регуляторы юрисдикции ведут учет всех операций компании, включая ликвидность, юридический статус и многое другое. Трейдеры Bitcoin могут легко выйти в интернет и проверить законность вашей компании, проверить, что у нее нет предыдущих серьезных споров с клиентами или регуляторами или скрытыми программами.

Безопасность – Лицензионные компании Bitcoin обязаны защищать средства своих клиентов, удерживая их на отдельных счетах, независимо от корпоративного банковского счета компании. Принимая эту меру предосторожности, компания гарантирует, что:

• Средства клиентов защищены, и компания не сможет закрыть свой бизнес и скрыться со средствами клиентов.
• Компания не может использовать средства клиентов взаимозаменяемо – перевод средств одного клиента на счет другого клиента.

Повышенная надежность – Компания, владеющая лицензией на криптовалюты от авторитетной юрисдикции, считается более надежной. Трейдеры и сотрудники также видят лицензированную компанию как более надежную.

Разрешение споров. – Лицензированные компании, занимающиеся криптовалютой, должны соблюдать правила и положения юрисдикции, где они были зарегистрированы. В случае возникновения спора регулятор будет расследовать жалобу против компании и решать, оправдана ли жалоба. Если жалоба будет признана обоснованной, это может повлиять на статус лицензии компании и даже в некоторых случаях привести к санкциям, штрафам и аннулированию лицензии брокера.  

Гибралтар станет одной из первых юрисдикций, создавшей нормативную базу для отрасли криптовалют

Недавно Комиссия по финансовым услугам Гибралтара объявила, что юрисдикция планирует принять законы, регулирующие индустрию криптовалют. Новое законодательство будет охватывать коммерческое использование DLT (Distributed Ledger Technology) для передачи и хранения «ценности» (включая криптовалюты). Новые законы будут применяться к деятельности, не охватываемой другими формами регулирования, включая хранение цифровых активов для других, добычу и обмен. Первый этап нового законодательства вступит в силу в январе 2018 года. В течение следующего года будет введено дополнительное законодательство, охватывающее компании, предлагающие инвестиционные возможности ITO / ICO / Crowdfunding.

Важно помнить, что подача заявки на лицензию – сложный процесс, и успешное получение лицензии не гарантируется.

Примечание: Компании, претендующие на получение лицензии на криптовалюту, должны быть компанией-резидентом и соблюдать принципы прозрачности. Компании также должны иметь законный технический фон и историю бизнеса, чтобы соответствовать «подходящему и надлежащему» оценочному тесту.