Критичное значение корпоративного регулирования

Критичное значение корпоративного регулирования
Главная/Критичное значение корпоративного регулирования
Количество законов и нормативных актов, издаваемых законодателями и регуляторами по всему миру, постоянно растет.
Степень их имплементации и применения для разных юрисдикций разная, но тем или иным образом все финансовые организации и предприятия должны придерживаться законов и норм. Поэтому компаниям необходимо обеспечивать соблюдение этих норм и иметь правила, регулирующие действия в случае наличия таких несоответствий внутри организации, чтобы избежать юридических и профессиональных последствий нарушения этих норм и законов.
Корпоративное регулирование — это система, программа или метод, которые компания использует для предотвращения, выявления и устранения нарушений норм и законов в рамках своей организации, включая агентов, сотрудников, руководителей и должностных лиц.
Одна из главных целей нормативных актов — снизить вероятность преступной деятельности в финансовой системе, чтобы можно было предотвращать, выявлять и искоренять преступные злоупотребления финансовой системой. Компании, работающие в финансовой индустрии, должны соблюдать применимое законодательство и нормативные акты, а также не позволять преступникам использовать себя для нелегальных операций и действий. Например, компании должны контролировать транзакции, чтобы определить, не направлены ли они на финансирование нелегальной деятельности или даже террористических организаций.
Благодаря «глобальной деревне» и росту кооперации и связей между финансовыми рынками мира, разные страны мира в настоящее время применяют более унифицированное нормативное регулирование. Как следствие, многие страны сейчас используют общие с другими странами законы, что усложняет ориентирование в международных нормативных актах. Компаниям нужно оставаться в курсе текущего законодательства юрисдикций, где они работают и где обязаны соответствовать законам и нормам. Предприятия должны знать не только о законах, которые к ним применяются, но также о последствиях и влиянии их несоблюдения.
Несоблюдение может приводить к серьезным последствиям, включая судебные иски, штрафы, взыскания и санкции к компании, ее руководителям и должностным лицам. Помимо финансового ущерба, несоблюдение наносит тяжелый ущерб репутации.
В дополнение к найму персонала, реализующего программу компании по корпоративному регулированию, предприятиям нужно также обеспечить осведомленность всех сотрудников о требованиях к соблюдению норм. Соблюдение законов и норм должно стать естественным и встроенным в структуру организации в качестве неизменной части корпоративной культуры. Имея целенаправленную программу корпоративного регулирования, компания может лучше управлять рисками, связанными с несоблюдением норм. Этого можно добиться самостоятельно или с помощью аутсорсинговой компании, которая будет регулярно отслеживать соблюдение норм внутри компании и обеспечивать работу предприятия в соответствии с законами и нормативными актами. Персонал, собственный или аутсорсинговой компании, занимающийся вопросами регулирования, должен обеспечить правильное уведомление об отклонениях от норм и управление рисками, связанными с несоблюдением норм, в соответствии с целями компании.
Программа, функция, метод или система корпоративного регулирования могут быть любыми — от одного сотрудника до сектора в общем отделе управления рисками и целой группы. Персонал, занимающийся вопросами соблюдения норм, выбирается в зависимости от величины компании. В крупных компаниях могут быть местные сотрудники по вопросам регулирования, отдельные подразделения, занимающиеся конкретными нормами или вопросами, такими как финансовая преступность, отмывание денег или предотвращение финансирования терроризма.
Независимо от величины подразделения компании, занимающегося вопросами регулирования, оно должно играть важную роль в общем управлении рисками любой компании, оказывающей финансовые услуги.
Корпоративное регулирование не ограничивается имплементацией и обеспечением соблюдения законов и нормативных актов. Корпоративное регулирование охватывает также фидуциарные принципы, управление клиентами, этические стандарты, внутренние правила, договорные обязательства и этичное поведение. К функциям программ корпоративного регулирования относятся также практическая реализация правил контроля за соблюдением норм, работа с жалобами клиентов, подача отчетности по соблюдению норм, должное уведомление о несоблюдении, подготовка персонала и получение отчетов о несоблюдении.

Чтобы определить, какая программа корпоративного регулирования нужна вашему предприятию, задайте себе вопросы:
• Какие сферы деятельности вашего бизнеса наиболее подвержены риску?
• Реализованы ли у вас программы по борьбе с отмыванием денег и управлению рисками?
• Есть ли на вашем предприятии действующие правила и процедура соблюдения норм в сферах риска?
• Должны ли вы уведомлять власти?
• Каковы риски для компании?
• В достаточной ли степени соблюдение норм внедрено в культуру компании?
• Является ли соблюдение норм постоянной составляющей деятельности компании?
• Как в вашей компании контролируется и проверяется соблюдение норм?
• Существуют ли в вашей компании правила, описывающие процедуру и последствия несоблюдения норм?