5 советов по открытию Европейского Банковского Бизнес-аккаунта -037
Posted on: 14 мая, 2019
Author: Admin
5 советов по открытию Европейского Банковского Бизнес-аккаунта
Вот несколько полезных советов по открытию счетов в европейских коммерческих банках и рекомендации, которые помогут вам ориентироваться в европейской банковской системе и процессе регистрации. Банковский мир постоянно развивается и улучшается. Процедура открытия счета становится все более сложной, особенно когда вы открываете банковский бизнес-аккаунт и вам необходимо строго соблюдать правила KYC и процедуры AML. Поэтому будьте готовы предоставить банку всю необходимую информации и шаг за шагом пройти сложный процесс подачи заявки на открытие банковского счета. Вот несколько советов, которые помогут облегчить процесс:
- Не усложняйте
Сделайте так, чтобы ваш банк легко понимал информацию о вашей компании, директорах и основных акционерах. Это может быть сделано при личной встрече, с помощью веб-конференций или с помощью представления документов, удостоверяющих и подтверждающих личность. Без четкого определения ведущих игроков в вашей компании банк отклонит вашу заявку на корпоративный счет.
- Полное раскрытие
Нет смысла пытаться скрыть какие-либо факты или предоставлять ложную информацию. Сегодня мы все оставляем цифровой след, который легко отследить и проверить. Отдел безопасности банка может получить доступ ко всей необходимой информации о потенциальных клиентах, включая информацию, которую вы бы предпочли не предоставлять. Они будут проверять всю информацию, которую вы им предоставляете, чтобы иметь четкое представление о вашей компании, директорах и акционерах, прежде чем дать зеленый свет вашему новому банковскому бизнес-счету.
- Только действительные директора
Вы можете подумать, что произведете впечатление на банк, связав определенного уважаемого человека с вашей компанией путем создания для него фиктивной роли на вашем предприятии. Если вы назначаете директора или другое должностное лицо в своем бизнесе, они должны выполнять реальную функцию в компании. Как и вся другая информация, которую вы предоставляете банку, ваши директора будут проверяться сотрудником отдела безопасности. Может быть необходимо интервью, а все рекомендации будут проверяться до открытия вашего аккаунта. Если будет обнаружено несоответствие, если ваш директор не играет реальной роли в компании или если он не является тем, кем заявляется, то ваша заявка будет отклонена.
- Будьте организованны
При подаче заявки на новый коммерческий банковский счет вам будет предоставлен список необходимых документов. Важно аккуратно и упорядоченно собрать эти документы, упаковать в надежный конверт и отправить их в свой банк или финансовое учреждение, где вы планируете открыть счет. Убедитесь в наличии всех необходимых документов и своевременной подаче документов в банк. Это может повлиять на то, как к вам будут относиться в банке, относуться ли к вам серьезно и посчитают ли вас профессионалом. Если вы предоставите все необходимые документы в соответствии с запросом, сотрудникам банка будет проще обработать ваше заявление, и, скорее всего, у вас не будет запрошено дополнительной документации.
- Только достоверная информация
Если информация, которую вы предоставляете в своем заявлении на открытие банковского счета, не является на 100% правдивой, честной и прозрачной, это может вызвать опасения со стороны банка. Примеры неудачных заявок на корпоративный аккаунт включают в себя: предоставление ложного адреса, сокрытие фактов о деятельности компании, создание фиктивных сотрудников, нахождение вашей компании под ненадежной юрисдикцией или сокрытие вашей финансовой истории.
Если у вас есть какие-либо вопросы, пожалуйста, обращайтесь к нам.